Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành quyết định xử phạt Công ty Vàng Bạc Đá Quý Phú Nhuận (PNJ) với tổng mức phạt hơn 1,3 tỷ đồng do vi phạm nhiều quy định trong hoạt động kinh doanh vàng và phòng chống rửa tiền. Đồng thời, cơ quan này đã chuyển thông tin sang Bộ Công an vì phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự.
Vi Phạm Chế Độ Báo Cáo Và Cạnh Tranh Không Lành Mạnh
Kết luận thanh tra chỉ rõ PNJ vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng. Đáng chú ý, doanh nghiệp có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của đối thủ cạnh tranh. Hành vi này được xác định liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh theo quy định pháp luật hiện hành.
Bên cạnh đó, Công ty Vàng Bạc Đá Quý Phú Nhuận còn vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức và mỹ nghệ. Kết quả xác minh cũng phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật về thuế, dẫn đến việc Ngân hàng Nhà nước chuyển hồ sơ sang cơ quan có thẩm quyền để xử lý theo đúng quy trình.
Nhiều Sai Phạm Trong Phòng Chống Rửa Tiền
Trong lĩnh vực phòng chống rửa tiền, PNJ bộc lộ nhiều thiếu sót nghiêm trọng:
- Ban hành quy định nội bộ không đầy đủ theo yêu cầu
- Không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro như quy định
- Báo cáo thiếu nội dung bắt buộc
- Không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn liên quan đến kinh doanh vàng
- Chưa thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền
- Thiếu quy định về phong tỏa tài khoản và tạm giữ tài sản
Đặc biệt, công ty còn có nhiều sai sót trong việc nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng cũng như xác định chủ sở hữu hưởng lợi theo đúng chuẩn mực.
Trụ sở Công ty Vàng Bạc Đá Quý Phú Nhuận tại TP.HCM
Sai Phạm Về Hóa Đơn Và Chứng Từ Kế Toán
Thanh tra phát hiện PNJ có hành vi lập hóa đơn không đúng thời điểm. Một số giao dịch thiếu thông tin hoặc sử dụng số CMND/CCCD có thể không phải của khách hàng thực tế. Những vi phạm này được đánh giá có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự.
Ngay sau khi kết thúc thanh tra, Ngân hàng Nhà nước đã chuyển toàn bộ thông tin liên quan đến dấu hiệu vi phạm trong việc sử dụng hóa đơn, chứng từ kế toán và thuế sang Bộ Công an để điều tra, xử lý theo quy định pháp luật.
Mức Xử Phạt Và Yêu Cầu Khắc Phục
Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty Vàng Bạc Đá Quý Phú Nhuận với tổng số tiền 1,34 tỷ đồng. Các hành vi bị xử phạt bao gồm vi phạm quy định về chế độ thông tin báo cáo mua bán vàng miếng và hoạt động phòng chống rửa tiền.
Thanh tra yêu cầu PNJ:
- Chấn chỉnh việc chấp hành chưa nghiêm túc quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng
- Chấm dứt ngay các hành vi vi phạm hành chính
- Nghiêm túc thực hiện đúng chế độ thông tin báo cáo
- Khắc phục và chỉnh sửa các vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền
- Hoàn thành các nghĩa vụ về thuế
Nguyên Nhân Vi Phạm Và Kết Quả Kinh Doanh
Kết luận thanh tra chỉ rõ nguyên nhân các vi phạm xuất phát từ việc người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo và nhân viên Công ty Vàng Bạc Đá Quý Phú Nhuận chưa nghiêm túc chấp hành quy định pháp luật trong các lĩnh vực được thanh tra.
Về kết quả kinh doanh quý I/2026, PNJ ghi nhận doanh thu thuần đạt 9.635 tỷ đồng, giảm 23,5% so với cùng kỳ năm trước. Lợi nhuận sau thuế giảm hơn 8% so với quý I/2025 xuống mức 678 tỷ đồng.
Năm 2026, PNJ đặt kế hoạch kinh doanh thận trọng với mục tiêu doanh thu 31.607 tỷ đồng, thấp hơn 17% so với kết quả năm 2025. Chỉ tiêu lợi nhuận sau thuế dự kiến đạt gần 1.960 tỷ đồng, giảm 7% so với mức lợi nhuận kỷ lục năm ngoái. Sau 3 tháng đầu năm, PNJ đã hoàn thành 35% kế hoạch lợi nhuận đề ra.
Vụ việc này là lời cảnh tỉnh cho các doanh nghiệp kinh doanh vàng về tầm quan trọng của việc tuân thủ nghiêm túc quy định pháp luật, đặc biệt trong bối cảnh cơ quan quản lý đang tăng cường giám sát thị trường vàng.
Ngày cập nhật Tháng 3 13, 2026 by Trân Ni Thanh Thanh
