Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành quyết định xử phạt Công ty Vàng Bạc Đá Quý PNJ với tổng mức phạt hơn 1,3 tỷ đồng do vi phạm nhiều quy định trong hoạt động kinh doanh vàng và phòng chống rửa tiền. Đồng thời, cơ quan này đã chuyển hồ sơ sang Bộ Công an để điều tra các dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự.
Vi Phạm Chế Độ Báo Cáo Và Cạnh Tranh Không Lành Mạnh
Kết luận thanh tra chỉ rõ công ty vàng bạc đá quý pnj vi phạm chế độ báo cáo trong hoạt động mua bán vàng miếng. Cụ thể, doanh nghiệp này có hành vi đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của đối thủ cạnh tranh.
Hành vi này được xác định có dấu hiệu cạnh tranh không lành mạnh, ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi người tiêu dùng và môi trường kinh doanh công bằng trong ngành vàng bạc đá quý. Ngoài ra, PNJ còn vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ.
Trụ sở Công ty Vàng Bạc Đá Quý PNJ bị Ngân hàng Nhà nước xử phạt vi phạm hành chính
Sai Phạm Nghiêm Trọng Trong Phòng Chống Rửa Tiền
Thanh tra phát hiện công ty vàng bạc đá quý pnj vi phạm nhiều quy định về phòng chống rửa tiền, bao gồm:
- Ban hành quy định nội bộ không đầy đủ theo yêu cầu pháp luật
- Không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro như quy định
- Báo cáo thiếu nội dung bắt buộc và không báo cáo các giao dịch giá trị lớn liên quan kinh doanh vàng
- Không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền
- Chưa có quy định về phong tỏa tài khoản và tạm giữ tài sản khi phát hiện giao dịch nghi vấn
Các thiếu sót này cho thấy hệ thống kiểm soát nội bộ của pnj vàng bạc chưa đáp ứng yêu cầu nghiêm ngặt trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt với doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng và kim loại quý.
Dấu Hiệu Vi Phạm Pháp Luật Hình Sự Về Thuế
Kết quả xác minh cho thấy PNJ có dấu hiệu vi phạm pháp luật về thuế, kế toán và hóa đơn chứng từ. Cụ thể:
- Lập hóa đơn không đúng thời điểm phát sinh giao dịch
- Một số giao dịch thiếu thông tin hoặc sử dụng số CMND/CCCD có thể không phải của khách hàng thật
Ngân hàng Nhà nước đã chuyển toàn bộ hồ sơ liên quan đến Bộ Công an để điều tra, xác minh và xử lý theo quy định pháp luật hình sự. Đây là diễn biến nghiêm trọng có thể ảnh hưởng lớn đến hoạt động của công ty vàng bạc đá quý pnj trong thời gian tới.
Mức Phạt Và Yêu Cầu Khắc Phục
Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính với tổng số tiền 1,34 tỷ đồng. Các hành vi bị xử phạt tập trung vào vi phạm chế độ thông tin báo cáo mua bán vàng miếng và hoạt động phòng chống rửa tiền.
Thanh tra yêu cầu công ty vàng bạc đá quý pnj phải:
- Chấn chỉnh ngay việc chấp hành chưa nghiêm túc quy định pháp luật trong kinh doanh vàng
- Chấm dứt các hành vi vi phạm hành chính
- Thực hiện đúng chế độ thông tin báo cáo theo quy định
- Khắc phục và chỉnh sửa các vi phạm trong công tác phòng chống rửa tiền
- Hoàn thành nghĩa vụ về thuế
Nguyên Nhân Vi Phạm Và Tác Động Kinh Doanh
Kết luận thanh tra chỉ rõ nguyên nhân các vi phạm xuất phát từ người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo và nhân viên pnj chưa nghiêm túc chấp hành quy định pháp luật trong các lĩnh vực được thanh tra.
Về kết quả kinh doanh quý I/2026, công ty vàng bạc đá quý pnj ghi nhận doanh thu thuần đạt 9.635 tỷ đồng, giảm 23,5% so với cùng kỳ năm trước. Lợi nhuận sau thuế giảm hơn 8% xuống còn 678 tỷ đồng.
Năm 2026, PNJ đặt kế hoạch doanh thu 31.607 tỷ đồng, thấp hơn 17% so với năm 2024. Chỉ tiêu lợi nhuận sau thuế dự kiến đạt gần 1.960 tỷ đồng, giảm 7% so với năm ngoái. Sau 3 tháng đầu năm, doanh nghiệp đã hoàn thành 35% kế hoạch lợi nhuận đề ra.
Vụ việc xử phạt và chuyển hồ sơ sang Bộ Công an có thể tác động đến uy tín và hoạt động kinh doanh của công ty vàng bạc đá quý pnj trong thời gian tới, đặc biệt khi thị trường vàng đang có nhiều biến động.
Ngày cập nhật Tháng 3 14, 2026 by Trân Ni Thanh Thanh
